金金併五天王出列

 新聞來源:www.chinatimes.com/newspapers/20180725000222-260202

金管會為推動「金金併」,已準備開啟「非合意」併購大門,四大條件及「新三不」原則也提前曝光,業界分析,排除五家公股金控後,同時符合金管會四大條件資格的只有國泰、富邦、中信、元大、玉山等五大民營金控,至於潛在「被併」的金控,據指出,包括日盛金、永豐金、新光金都曾出現在金管會內部評估之列。

 

金管會主委顧立雄今(25)日將邀集16家金控董總召開閉門會議談金金併,業者據金管會上周發出的會議通知和討論內容強調,其中金管會除要求敵意併購者必須符合四大「優等生」條件,也首度祭出「新三不」,讓想敵意併購的金控不能「先上車後補票」,即金控先作財務性投資進場,金管會核准之後再「變身」併購投資,將被禁止。

「新三不」原則包括,金管會未核准參股投資前,金控不可透過關係企業先投資布局;倘若關係企業先前已有財務性投資持股,未來除非金管會核准繼續投資,否則不准增加;金管會核准進行公開收購時,關係企業不可為應賣人。

至於四大優等生條件,更是必須「全部符合」,一是資本充實,除了金控將以雙槓比以125%為限,銀行也被要求設算取得控制性持股後,投資總額不得超過投資時銀行淨值的40%。

第二是具經營能力,最近三年合併報表無累積虧損,以及近三年的ROE和ROA的平均數必須排名同業前三分之二;三是具國際布局發展能力,金控旗下子公司在三個以上國家或地區設有據點,且不含辦事處,且其中一個營業據點還必須營業超過五年以上。

第四是企業社會責任良好,在證交所公司治理評鑑排名必須是前35%。目前公司治理評鑑現在分成八大級距,金管會要求前35%,等於必須位處前三級距(前5%、6~20%、21~35%)。

 

金管會也計畫對買股折損資本適足率的部分提供「胡蘿蔔」,即以往要把投資金額全數認計,但現在則容許用200%風險權數的方式計提資本,即用其投資金額的20%認計即可,不論併購案合意與否,該優惠都將以三年為限,推動金金併的政策導向非常明顯。

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